如何阅读年报才能详尽掌握基金的全面情况？

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2016-12-28 10:26:07

如何阅读年报才能详尽掌握基金的全面情况？作为最为重要的定期报告，基金年报会详细披露基金的基本情况、过去一年的投资回顾、未来一年的分析展望等各方面信息，认真阅读年报……

如何阅读年报才能详尽掌握基金的全面情况？作为最为重要的定期报告，基金年报会详细披露基金的基本情况、过去一年的投资回顾、未来一年的分析展望等各方面信息，认真阅读年报，可以详尽掌握基金的全面情况。不过，对于大多数投资者来说，由于没有足够的时间阅读年报全文，可以选择以下几个方面重点关注。

一、基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率的比较。许多投资者喜欢将基金净值增长率与大盘的涨跌幅度进行比较，以此来衡量基金的表现。由于目前市场上的绝大多数股票型基金并非单纯以股票市场指数作为业绩比较基准，在08年股市单边下跌行情下，这些包括部分债券市场指数在内的业绩比较基准的跌幅肯定会小于大盘的跌幅。因此，一些不负责任的基金也就揣着明白装糊涂，在年报里拿自己跑赢大盘而糊弄持有人。以某只自称中等风险的混合型基金为例，08年亏损幅度超过了57%，年报中对业绩表现的说明一项中却大言不惭地声称好于沪深300指数66%的跌幅。

其实，作为基金自己设定的追求目标，业绩比较基准更能够衡量基金报告期内的表现。投资者阅读年报时，一定不要被基金公司跑赢大盘的说法所忽悠，而是需要仔细查看一下基金净值增长率和同期业绩比较基准的比较情况。仍以上述基金为例，其业绩比较基准由70%的新华富时中国A600指数收益率、25%的上证国债指数收益率和5%的同业存款利率共同组成，2008年的跌幅为43%，基金的亏损幅度高于业绩比较基准14个百分点。显然，单从业绩来看，该基金08年的表现很难令人满意。

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