基金报告该怎么读?读基金报告需要仔细研读哪几部分?相当一部分基民只根据基金某一时期的业绩进行买入,并不清楚这只基金适合阶段性持有,还是值得中长期持有……
基金报告该怎么读?读基金报告需要仔细研读哪几部分?相当一部分基民只根据基金某一时期的业绩进行买入,并不清楚这只基金适合阶段性持有,还是值得中长期持有,更不懂得投基过程中发生突发情况时该如何应对。那么,通过什么样的渠道和方法才能获悉可靠答案?笔者建议,仔细研读基金公司发布的投资报告。
基金投资报告通常有重要提示、主要财务指标和基金净值表现、管理人报告、投资组合报告等7部分组成(仅以季度报告为例)。基金投资报告里有些内容只需要简单了解,有些章节却必须反复研读,甚至还应该与前一期报告相关情况以及同类基金进行对比(如管理人报告、投资组合报告),这样便可获知:
一是仅适合阶段性持有的基金。如,设立于2013年2月的某纯债基金,对比今年二三两个季度投资报告显示的基金资产组合情况,重仓持有分别是企业债和中期票据,三季度较二季度仅是将企业债由51.68%的占比调降至48.32%,中期票据由46.18%增加至51.70%。显然,该基金经理性情温和,作风中庸,难以把握未来市场发展与变化。但这类基金却仅适合在牛市中阶段性持有,这是因为其风控能力同样不突出。如,今年4月债市曾发生调整,该基金净值从当月初1.1919元跌至1.1733元,比起年初的1.176元还要低。
二是值得中长期持有的基金。如,设立于2013年4月的某信用债基金,今年年初时其净值1.17元,同样经历4月调整后,其月初净值为1.185元,月末为1.172元,较年初的1.17元还要高。尤其是今年8月债市再次出现调整,而该基金净值却拒绝下跌。究其原因在于该基金重仓持有的企业债占比已从二季度的74.29%调降至56.08%,企业短期融资券则从原来的14.10%调增至25.04%。显然,该类基金风控能力突出,对于缺少时间打理、不喜欢反复买卖的基民,尤其是心理承受能力较差,天生优柔寡断,甚至一看见手中基金净值缩水就焦虑者,是适宜选择。
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