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大资管时代考验基金公司三大能力

“2015年已近尾声,在这一年中资本市场跌宕起伏,资产管理行业也受到很大冲击。在利率市场化大背景下,货币基金狂飙突进,基金公司必须要快速反应,不仅要应对行业变化,而且要前瞻性地布局未来。”

金投基金网(http://fund.cngold.org/)12月9号讯,“2015年已近尾声,在这一年中资本市场跌宕起伏,资产管理行业也受到很大冲击。在利率市场化大背景下,货币基金狂飙突进,基金公司必须要快速反应,不仅要应对行业变化,而且要前瞻性地布局未来。”广发基金副总经理邱春杨日前在由《中国证券投资基金年鉴》主办、广发基金协办的“2015基金营销拓展研讨会”上表示。

在邱春杨看来,大资管时代催生了资产管理行业的高速发展和业务多元化,基金公司可能要思考三个问题:首先,考验基金公司的快速反应能力。很多业务机会,实际上留给资管行业的时间往往是一个月甚至半个月,业务热点的轮换越来越快,这一点有点像在投资中的捕捉热点。其次,基金行业存量基金较大,在复杂的产品管理形式下,新、老基金的产品管理、优化以及匹配成为当前基金公司的重要课题,进而通过内部整合提升运营效率。第三,加强渠道合作的深度和有效性,加快与中小机构的合作。未来基金公司的销售体系面临的机遇可能大于挑战。

业内普遍认为,在大资管时代,各类金融机构竞争日趋激烈,产品供应更加丰富。基金公司需要不断创新产品,满足投资者个性化需求。

就满足投资者个性化需求而言,中国银河证券基金研究中心胡立峰在论坛上表示,客户需求需要做全面深入的分析。个别客户的“需求”是不合理的,但销售机构为了满足他们,做了很多短期似乎很有道理但长期不符合规律的事情,也发展了不少结构化产品。“风险与收益是对称的,所谓“痛点”,有不少是缺乏规律可言的。当然,客户需求是多元化的,也需要满足,但要做鉴别,满足主流、合适、符合规律的需求。”胡立峰表示。

基金产品分层与适用性方面,胡立峰认为,基金管理公司做基础基金产品,产品分为基础型基金与理财型基金两个层面,没有好坏之分,只有适用性之分。标准股票基金、标准债券基金、标准货币基金等,这些是标准的以相对收益目标衡量的基金。也可以做绝对收益目标基金、保本基金等混合型理财基金

“以标准股票基金为例:把股票基金的最低仓位比例从60%提高到80%,我个人觉得还不够,最好提高到90%,让基金管理人与基金经理安心、静心做精选股票去。客户觉得赚差不多了,觉得有风险了,应该自己赎回。客户没有赎回,没有落袋为安,那是销售机构没有尽到服务的责任。”胡立峰表示,基金管理人做基础性产品,销售渠道做服务,实施专业化分工。

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