股票型基金是市场上的宠儿,不过高收益率的同时也伴随着高风险。
股票型基金是市场上的宠儿,不过高收益率的同时也伴随着高风险。那么,你是否适合投资这一基金?投资股票型基金好吗?
越来越多的人认识到基金投资是一种有利的投资工具,特别是今年上半年以来股票型基金所交出的出色成绩单,让不少新老投资者对这一基金类型青睐有加。
股票型基金,与以前经常说的理财产品相比,它的风险更大,当然收益也可能更高。
国内股票型基金整体业绩状况不尽人意,不过也要看到,2009年到2013年的五年里,排名前十的股票型基金的基金净值全部翻倍,而这五年我国股票市场整体是下跌的。
所以,尽管国内基金整体状况一般,还是能够发现一些优秀的基金经理。
我买股票型基金,而不怎么去买股票的原因,就是看重基金经理比自己有更专业的投资能力——买基金就是买基金经理,基金经理选取股票和管理投资组合的能力,直接决定基金业绩表现。
基金经理能否选对好的股票十分重要。
投资股票型基金技巧
考察基金经理的过往业绩,除了看牛市中基金经理的投资能力,更重要的是观察基金经理在股市处于熊市和震荡市的选股能力。例如:王鹏辉管理的景顺长城内需贰号和景顺长城内需增长,在2011年股市熊市,净值下跌分别为19.48%和19.21%,不过仍然跑赢沪深300和同类基金,业绩表现仍排在股票型基金前四分之一。
通过分析基金经理的重仓股和净值波动,我发现一些基金经理业绩能够长期跑赢市场和同行业。他们共同的特征是:可以根据变化莫测的市场,形成自己投资风格,优秀的基金经理基本上坚持着价值和成长投资。
所以投资股票型基金,我会通过分析基金的过往业绩,查询基金经理管理基金的年限,尤其看重经验丰富经历过股市熊牛周期的基金经理,再通过分析基金重仓股来确定基金经理的投资风格,最终筛选出3到5名比较靠谱的基金经理。
之后就是买入操作层面,可以坚持“三三四”的原则,把投资股票基金的资金分成3份,买入3只靠谱的股票型基金:其中两只基金各买入总资金的30%,对比较看好的一只基金买入总资金的40%,这样就构建出一个基金组合了。
在具体买入时,我会结合市场状况和基金净值的高低,再分3次逐步买入,尤其对净值涨的比较高的基金,虽然看好基金经理,不过买入时还是需要谨慎一些。比如,现在景顺长城内需增长净值涨的比较高,我会先买入30%,如果基金受市场影响,净值跌下来,我会继续将剩余资金,分批次买入。
当然如果你的资金本身就不多,就要更加精细选基金,集中弹药,不过在买入时,最好还是分批买入为宜,不要过于着急。
有一个可能很少听到的原则,叫做“80年龄法”,就是高风险资产在个人可投资产中的比重,应该小于80岁减去投资人岁数。
假如你27岁,高风险资产可以配置到53%。当然,这只是一个生硬的指标,具体怎么配置,得看个人风险倾向。
不过这个原则里,暗含了一种概念,也就是越年轻时,对风险承受的能力越强。到年老时,风险承受能力减弱,需要减少高风险资产配置了。
以上是关于“投资股票型基金技巧”的全部内容,了解更多的基金知识敬请关注金投基金网。
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