探析外汇主体数据采集框架

按照外汇管理五转的要求，以及简政放权的逐步深化，外汇管理工作进入主体监管、事后监管、异地监管的新时代，探索外汇主体数据采集框架.外汇主体的数据基础需要根据大量企业自主报表、银行报表、个人报表的各项数据和信息.目前，外汇主体数据采集手段仍处于探索阶段，尚未形成科学有效的数据采集方法和方案.

当前外汇数据采集现状

(1)数据采集的方式和渠道.目前外汇管理数据采集内容主要包括外汇局行政许可业务、跨部门共享数据、银行外汇业务数据.外汇局行政许可业务主要通过外汇局界面输入，数量少，随着外汇管理行政化的迅速推进，该部分数据逐渐减少.跨部门共享数据，目前主要是海关进出口数据，通过总局间数据互换，数据规范基本符合后续统计分析和挖掘需求.对于银行外汇业务数据，外汇局目前实现了包括外汇收支交易、账户数据、结算外汇、银行自身业务、部分代理业务、对外金融资产负债和交易、个人外汇存款信息在内的大数据收集.主要依托国家外汇管理局外汇业务数据采集平台，采集规范依据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》.从金融机构收集数据的方式分为两种.一是通过规范的背景数据接口文件进行批量、定期收集.各金融机构定期按规范要求生成数据界面文件，并通过信息传输系统(MTS)向外汇局提交.二是通过金融机构数据采集接口功能实现数据提交，接口提交分为手动输入和规范文件格式导入两种方式.

(2)外汇数据信息庞大.随着我国外汇业务的不断增长，外汇信息正在飙升.随着信息技术的发展，中国网络宽带的大幅提高、大量数据存储设备和技术开发等为数据分散管理的集中管理奠定了基础.大量的外汇信息形成了巨大的数据库，为外汇主体据采集技术准备了数据.

(3)企业主体数据采集突破.以建立贸易信用登记制度为例，国家外汇管理局建立贸易信用登记管理制度，对企业实行贸易信用馀额比例管理，以企业逐项登记、注销的监督方式，实现对外债权、债务的管理，防止跨境收支风险，建立贸易信用报告机制，通过货物贸易外汇监督系统调整进出口和收款汇总检查时间，实现货物流动和资金流的一致管理，有效防止违规资金通过贸易信用方式跨境流动.