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银之杰(300085)股票分析

银之杰(300085)股票分析:公司主营业务是为银行提供影像应用软件产品、开发各种定制影像应用软件、代购影像应用硬件设备并提供集成服务。

银之杰(300085)股票分析

深圳市银之杰科技股份有限公司是于1998年10月28日由张学君、何晔、李军和陈向军在深圳市共同兴办的有限责任公司。于2007年12月25日经深圳市工商行政管理局核准将原公司名称深圳市银之杰科技有限公司变更为深圳市银之杰科技股份有限公司。公司股票于2010年5月26日在深圳证券交易所创业板上市,股票简称“银之杰”,股票代码“300085”。 经公司申请,并经深圳证券交易所核准,即日起(2015.05.08)公司启用新的英文名称“SHENZHENINFOGEMTECHNOLOGIESCO.,LTD.”及英文简称“INFOGEM”。公司中文名称仍为“深圳市银之杰科技股份有限公司”,公司证券简称仍为“银之杰”,不作变更。

核心题材:

要点一:所属板块 深圳特区板块,创业板板块,创业成份板块,金融机具板块,广东板块,电子信息板块。

要点二:经营范围 计算机软、硬件的技术开发、销售和服务;计算机外围设备、金融专用设备、金融机具的技术开发、销售和服务;网络技术的开发和技术服务;技术研发、技术咨询及技术转让;计算机系统集成;兴办实业(具体项目另行申报);国内商业、物资供销业(不含专营、专控、专卖商品);经营进出口业务。

要点三:定向增发-29亿扩张互联网金融业务 三机构捧场 2015年5月21日发布定增预案,公司拟以48.31元/股,非公开发行合计不超过6000万股,募集资金总额不超过28.986亿元。其中财通基金、东海基金、鑫元基金分别认购2800万股、2200万股和1000万股,且锁定期均为36个月。发行完成后,张学君、陈向军、李军合计持股比例不低于35.41%,仍处于实际控制人地位。募集资金使用方面,公司拟投资19.14亿元用于互联网金融大数据服务平台。该项目拟建设和运营以大数据技术为核心的征信大数据服务平台1个,财富管理大数据服务平台1个,数据中心1个及灾备中心2个。项目税后内部收益率为18.49%,投资回收期为9.81年。此外,互联网保险运营平台拟投入募集资金7.13亿元。项目拟建设一个综合性互联网保险运营平台,主要通过为保险公司提供保险产品的广告展示服务,为消费者提供保险及健康资讯服务,并利用公司的大数据技术优势为保险类公司提供产品设计咨询、定价评估模型、产品营销等综合性服务。项目税后内部收益率为25.81%,投资回收期为8.37年。另外,公司拟将募集资金中的2.5亿元用于补充流动资金。

要点四:主营银行影像应用软件 公司主营业务是为银行提供影像应用软件产品、开发各种定制影像应用软件、代购影像应用硬件设备并提供集成服务。银行影像应用软件通过对各类纸质单据的影像化处理,采用影像加密、传输、存储、检索控制等技术,实现手工处理工作环节电子化、自动化处理,对银行业务流程再造具有不可或缺的作用。公司主要产品包括:电脑验印系统、批量验印系统、票据影像交换业务处理系统、银企对账管理系统等,公司客户涵盖四大国有银行,同时还在浦发、深发展等商业银行以及各地城商行、农商行得到广泛应用,用户遍及国内31个省市自治区。

要点五:开启中行合作 2011年5月公司中标中国银行2011年度集中核准配套设备采购项目,公司本次中标的标的产品为集中核准配套设备,主要用于银行柜面业务中采集客户资料、业务凭证、身份证件、现金、办理业务的客户影像等影像信息,以满足远程集中审核的业务需要。公司预计本次中标涉及的标的产品的合同总金额在900万元-1100万元之间,预计在2011年度内完成实施,公司此前未与中国银行及其分支机构发生过业务,本次首次中标中国银行项目,将可能对公司今后与中国银行的业务产生积极的影响。

要点六:首发募资项目 本次募资投入2932万元于“商业银行全国票据影像交换业务处理系统升级改造项目”(截止2011年一季度末投资进度18.71%),投资利润率为58.1%;投入3763万元于“商业银行同城票据影像交换业务处理系统”(19.06%),开发能高效率处理多票据种类、大业务量的影像化票据交换的应用软件系统,投资利润率为53.9%;投入3144万元于“银企对账管理系统”(17.24%),项目投资利润率为44.9%。以上3项目均为计算期8年,其中建设期2年,预计计算期年均可实现销售收入6675万元,利润总额6052万元;投入1705万元于“客户服务中心”(4.14%),计算期13年,其中建设期2年,合计实现销售收入21100万元,利润总额16306万元,投资利润率62.5%;投入2179.40万元于“研究开发中心”(20.36%)。

要点七:重大合同-中标光大银行2450万项目 2015年3月10日公告称,公司收到受光大银行的《中标通知书》,公司中标光大银行柜台业务印章控制仪招标选型项目,中标总金额约为2450万元。根据公告,公司本次中标的标的产品为柜台业务印章控制仪,即印章智能控制机,主要用于提升商业银行柜台业务印章的智能管理水平,防控印章使用风险。

要点八:超募资金 公司首发募集资金净额为38475.7万元,超募资金为24750.6万元。截止2011年3月31日已确定计划金额4500万元(永久补充流动资金),尚未确定计划20250.6万元。

要点九:购买资产 2012年3月,为了进一步满足银行应用需要的票据自动化处理软件产品和解决方案,提升公司的核心竞争力,推动公司长远战略发展目标的达成,公司拟使用超募资金833.1万元收购北京博世金信科技有限公司拥有的支票打码机的6项专利技术、相关专有技术等无形资产,以及相关存货、固定资产等有形资产,其中专利及专有技术的购买价格为696万元,存货的购买价格为132.37万元,固定资产的购买价格为4.73万元。

要点十:股权及限制性股票激励 2013年5月,公司拟向中层管理人员以及公司认定的核心技术(业务)人员,合计31人授予权益总计 220万份,涉及的标的股票种类为人民币A股普通股,约占公司股本总额的1.83%。首次授予权益 198 万份,其中股票期权 37 万份(行权价格为11.51元),限制性股票 161 万股(授予价格4.86元),预留权益22万份,占本激励计划授出权益总数的10%。行权/解锁条件满足可在12个月后的三年内分别以1/3、1/3、1/3的比例行权/解锁。

要点十一:收购股权 2014年5月,公司拟以每股14.23元的价格,向冯军、李岩和弘道天瑞发行约2108.22万股,收购其持有的亿美软通合计100%股权,交易总价为3亿元。据介绍,亿美软通是国内领先的移动商务平台技术和应用方案提供商。自2001年成立以来,亿美软通始终致力于为国内外企业提供具备国际技术水准的移动商务平台及运营服务,包括为客户提供移动信息服务、移动个性服务、移动数据采集、移动高效管理等方面的各类移动商务产品和通讯服务,其目前主营业务以为企业提供移动信息服务为主,主要是短、彩信类移动信息化产品的系统建设和运营服务。财务数据显示,截至2013年末,亿美软通总资产为1.68亿元,净资产为9462.60万元,其2012年度和2013年度分别实现营业收入3.16亿元和3.53亿元,净利润分别为2091.38万元和3086.00万元。同时,根据公司与冯军、李岩签署的《盈利预测补偿协议》,经各方一致确认,标的公司2014年、2015年和2016年承诺扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润分别为3840万元、4800万元、6000万元。

要点十二:税收优惠 2011年2月,公司被认定为“2010年度国家规划布局内重点软件企业”。根据相关规定,获认的企业当年未享受免税优惠的,减按10%的税率征收企业所得税。

要点十三:自愿锁定承诺 股东张学君、陈向军、李军、何晔、汪旻承诺:自上市之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份,也不由公司回购该部分股份。作为董事或高管的张学君、陈向军、李军、何晔还承诺:前述锁定期满后,在任职期间,每年转让不超过所持股份数的25%;离职后半年内,不转让所持股份。其余40名股东承诺:自上市之日起12个月内,不转让或者委托他人管理其发行前所持有的公司股份,也不由公司回购该部分股份;作为监事、高管的周峰、杨金敏等6人还承诺:在任职期间每年转让不超过所持股份总数的25%;离职后半年内,不转让所持有股份。

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