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熊市五年10万亿市值灰飞烟灭

五年来,A股一年熊过一年,但却始终是个合格的提款机。五年中,除了2008年受到全球金融海啸的影响,沪深两市融资总额略少为3396亿元,2009年是4382亿元,2010年达8000多亿元,2011年尽管市况低迷,两市总融资额依然达到7783亿元。

2007年10月16日,在股民的狂热追捧中,沪指达到6124.04点的高峰。五年过去,疯狂褪尽,大盘在2000点附近低徊,无数股民的身家则伴随10多万亿的市值蒸发消散。

五年来,A股一年熊过一年,但却始终是个合格的提款机。五年中,除了2008年受到全球金融海啸的影响,沪深两市融资总额略少为3396亿元,2009年是4382亿元,2010年达8000多亿元,2011年尽管市况低迷,两市总融资额依然达到7783亿元。股市的融资壮大了上市公司,更成就了无数“大小非”亿万富豪。数据显示,近三年来这些上市公司的大小股东们,在沪深两市共发生近14000笔减持套现,累计套现额达2770亿元。有赚钱的自然就有赔钱的,所以难怪股市中,大户炒成散户,散户净身出市。

大户小散、公募私募、分析师股评家,以及到处救火的监管者,五年来,他们有太多经历值得记叙、回味。股市这五年,是散户瘦身割肉的五年,同样也是机构备受煎熬的五年。除了银行、信托依靠其强势继续维持着高利润外,券商、公募基金、私募基金早已一地鸡毛,早已和6124点时判若两个时代。

为了扛过全球最差股市,基金公司动辄几十个月的奖金不见了,原来股民聚集的营业大厅也因为经营成本一个个被“消失”了。对这些从业者而言,他们唯一的希望就是牛市再来,以便找回他们在熊市中丢失的钱袋子,同时重塑自己过去几年倒塌的专业形象。

机构故事:银行雁过拔毛基金日子难过

赵亮,入行公募基金7年,现就职北京某中型基金公司

“我们的尾随为什么比建行低,请回去自查,并书面解释清楚!”这不是监管机构在训话,而是某总行个金部在训斥基金公司。等了一个上午,在北京一中型基金公司上班的赵亮没待满5分钟就被轰了出来了,回公司路上赵亮一直骂骂咧咧,但却是毫无办法。这几年他负责和银行渠道对接,用他的话说就是受尽了窝囊气。

基金行业一半为银行打工

虽然这几年基金业崛起为银行中间业务挣了不少钱,但在关系上,基金公司一直对银行低三下四,用基金公司话说,基金行业一半为银行打工,一半为基金经理打工。

“现在基金产品太多,再加上保险、私募、券商理财纷纷挤进银行理财渠道,不把这些银行拍好就没饭吃了。”在赵亮看来,银行代销基金业务,就是最典型的站着也把钱挣了。“不仅如此,银行年年提高尾随,某些大行已经把尾随佣金提高到了75%,有时候还排不上号。”今年年中某刚成立的小基金公司为了在光大银行“插队”卖基金,甚至把尾随佣金提高到了100%,换句话说,基金公司把所有管理费都给了银行。

“在2008年之前,一家基金公司有个50亿,就能够盈亏平衡,但现在随着银行越拔越多,新基金公司最少要做到100亿以上才能不亏钱。”据统计,上半年基金共赚取管理费139.01亿元,其中支付给销售机构的尾随佣金达22.60亿元,占管理费16.26%,而在行业中处于弱势的中小公司成为承担尾佣比例最高的群体。

人情不到,连谈业务时间都约不上

除了明码标价的尾随佣金,基金公司还得想着法地去贴银行,“只要人情一不到,下次谈业务连时间都约不上。”这几年赵亮成了新光天地的常客,成了LV、PRADA等名牌店的VIP,“逢年过节、发产品时都得送啊。各家公司还比着送,档次也就越送越高了。”最让赵亮佩服的还是某北京大型基金公司,递材料时都用LV装资料,“这叫润物细无声。”

不仅要给总行送礼,各个支行网点的理财经理也要一一打点。“我们都有一份名单,哪个支行最出量,哪个客户经理手中的大客户多,逢年过节的都要问候一下。”

相对于逢年过节的小意思,银行打着业务交流名义让基金公司掏赞助费也是常有的事情。“银行不管大小,每年都要开各种培训会,全国各地的分行、支行代表最少三四百人,基金公司争着去埋单。”某代销大行每年都要去风景名胜开会游玩,每年都会选择四家基金公司来赞助,每家公司赞助约100万。

公募做了7年,一年不如一年

在基金公司内部,像赵亮这样的岗位是深得领导信任的人,他们一般都直接向分管副总直接汇报。“通常而言,只要总行这条路走通了,有了行里的通知和任务表,基本上买基金就成功一半了,因为不管怎么样,一旦任务摊下去,银行客户经理找不到人买,自己都得掏钱完成任务。”

除了日常维护,每到发产品时,公司市场总监、投资总监还得去银行拜会,给银行托管、个金部门的领导讲产品,这其实是投研部门最不喜欢干的事情。产品都是千篇一律,银行其实也不关心,每次去人家聊着聊着就问有没有研究什么股票

“2007年市场最好的时候,光一个过节费就发过三万,年末奖金发了20个月,2008年虽然股市大熊市,但瘦死的骆驼比马大,收入减少并不多。真正不景气的就是这几年,银行越分越多,而股市越来越差,现在好多公司都没有年终奖。”

赵亮在公募行业做了7年了,用他的话说就是一年不如一年,他们还在基金死撑,完全是看在基本薪酬还算不错,更何况现在其它行业更不景气,也就没有心力再折腾了。

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