资产配置是投资的基础,决定了我们绝大多数的收入。大多数时候,我们买哪只股票并不重要。重要的是我们向哪个方向分配多少资产
1、做好资产配置,追求战略正确性
资产配置是投资的基础,决定了我们绝大多数的收入。大多数时候,我们买哪只股票并不重要。重要的是我们向哪个方向分配多少资产。
如何分配资产?总之,资产配置跨品种(如股票、房地产和债券)和跨市场(如A股、香港股和美国股),核心是保持资产的合理比例,并进行动态平衡。最著名的是50:50股债平衡策略(半股半债,可以定期动态平衡,也可以根据偏离程度维持这个仓位比例)。
在建立资产配置模型时,就确立了战略方向,这就需要寻找合适的工具。指数基金是一个很好的资产配置工具,操作成本低,透明度和可控制的策略。
例如,如果你看好香港股票,你可以合并和配置一些香港股票指数基金。大盘指数和中小盘指数均配置。在过去的一年里,你应该能够超越90%以上的市场参与者。
做好资产配置方案,确立战略方向,选择合适的工具,买好拿好,就足够了,就是这么简单。
2.指数型基金为主,主动型基金为辅
我一直偏爱指数基金,就是因为指数基金规则透明,简单明确,非常容易进行资产定位,分级基金、广发多空杠杆基金、指数增强基金,本质上都是指数基金。
现在基金业的一个趋势是主动基金变被动,被动基金变主动。事实上,它打破了指数型基金和主动型基金的绝对界限。最典型的例子就是我多次提到的指数增强型基金,它也为像我这样的投资者提供了更多的选择。
3.主动型基金必须选择最值得信赖的人
这一点在这里单独提到,因为我遇到的许多白人小投资者对自己的基金经理一无所知。一位基金投资老手曾经告诉我,他长期持有一只基金,他对基金经理的理解远胜于同桌的同事。当你对一个基金经理的投资风格和过去的业绩有了很好的了解,你应该能够避免很多陷阱。
再如,邓普顿,一位反向投资大师,在1997年末对韩国股市非常乐观,但他对韩国股市了解不够。他选择了一家公募基金投资。该基金在1997年的表现非常差。原因很简单。那一年韩国市场太糟糕了。邓普顿详细调查后发现,该基金的基金经理与自己的理念高度一致,因此他坚定地投资,两年赚了267%。
互联网为我们了解基金经理提供了很多便利。基金公司的宣传资料、各类第三方数据、媒体报道和信息一应俱全。这要看你的功课做得好不好。
4.建立战略底仓,利用现金流定投
对于自己看好的标的,我倾向于,一次性买足仓位,不给自己留遗憾。因为市场是高度有效的,绝对低估的时间总是短暂的,天上下金雨的时候,一定要用盆子去接,否则后面的悔恨无以复加,我有很多看好但买的太少的教训。对于好的投资机会来讲,最大的风险是踏空。
如果战略底部仓位确立后继续下跌怎么办?我的选择是,在之前的投资逻辑没有改变的情况下,我会继续坚定地持有,我会根据交易计划用现金流进行固定投资。
是根据指数下跌还是根据时间来用现金流进行固定投资比较好?这应该因人而异。对我来说,为了达到我最喜欢的价格目标,我当然会在有钱的时候买。
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