债券型基金如何购买?债券基金购买技巧有哪些?以债券为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定收益基金”。今天,我们来讨论一下债券型基金如何购买,
债券型基金如何购买?债券基金购买技巧有哪些?以债券为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定收益基金”。今天,我们来讨论一下债券型基金如何购买,债券基金购买技巧有哪些。
债券型基金如何购买?
前面说了,债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。那么这里也有两种情况,一种是全部投资于债券的,我们叫它“纯债券基金”;还一种呢有少部分投资在股票上,只要比例不超过20%呢也算债券基金。聪明的同学一想就明白:这种债券基金要比纯债券基金风险大一点。
有一些朋友比较依赖债券基金收益排行这种东西。其实呢,排行只能作为一种对过去基金表现的参考,过分依赖债券基金收益排行,就有可能会错过一些比较有长远升值潜力的基金品种了。
选择债券基金应该参考其公告的历史净值、最近30日的年化净值增长率等指标。另外,要多对选购的债券型基金增加了解,比如这只基金的可转债以及股票的比例是怎样的,基金招募说明书中对所投资债券信用等级的限制;基金投资组合报告中对持有债券信用等级的描述等。
有了这些了解后,可在网上查下债券型基金收益排行。通常比较有参考价值、数据比较权威的排行榜是好买网、中国基金网和金融街网等。在这些排行榜上,我们可以看到债券基金从近一周、近一月到近一年的净值、收益涨跌幅度等,方便我们进行选择和比较。
债券基金购买技巧有哪些?
对于这个问题业内人士给我们列出了五条“黄金策略”:
(1)确定你的投资有正确的理由。
(2)了解你的债券基金持有些什么。
(3)了解债券基金的信用。
(4)震荡市中的避险工具。
(5)选择低成本的费率。
很多债券型基金设有A类、B类、C类等细分的份额类别,各基金公司对于这些细分的份额类别均分别设置代码,分别计算和公告净值、累计净值。
其中,A类就是基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费;B类或C类就不再单独收取基金的申购费和赎回费,而是按照固定的年费率从基金资产中扣除相应的销售服务费。投资者可根据情况自由选择。
债券型基金是否能取得超额回报?
如果有超额回报,主要来自几个方面:
第一,普通债券期限和品种选择的收益。比如在去年底投资于高收益的公司债,或者在市场利率下行前投资中长期债券,把握住这些机会,都可以创造超额回报。
第二,利用债券回购融资申购新股的收益,这相当于有债券投资和新股申购的双重收益。
第三,可转债投资的收益。可转债相当于普通债券加上一定数量的认股权证。这就赋予了债券一些股性,并且具有下跌保护的特点。
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