货币式基金赎回净值怎么算？货币式基金赎回以当日净值为准？

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2017-3-22 10:18:15

货币式基金赎回净值怎么算？货币式基金赎回以当日净值为准？这里有一个概念是要明确的，那就是，货币式基金由于是投资于债券、央行票据、回购等货币市场的基金，

货币式基金赎回净值怎么算？货币式基金赎回以当日净值为准？这里有一个概念是要明确的，那就是，货币式基金由于是投资于债券、央行票据、回购等货币市场的基金，与投资于资本市场的股票基金和同样参与资本市场的债券基金都有所不同，其计算收益的方法并不直接从净值中表现出来。

货币式基金的单位净值永远可以看作是1元，而它的收益是用“万份基金单位收益”来表现。比如今天的版上《货币市场基金最新收益》表中，华安现金富利的日万份基金单位收益为0.44122元，意思就是，每一万份华安现金富利货币基金份额上周五获得的收益是0.44122元，而这0.44122元随后将计入你的本金，转成基金份额，继续滚动计提收益，相当于复利计算收益。

在赎回的时候，按累计份额赎回。比如你的累计份额是1.05万份，赎回时就是1.05万元，假如本金是1万元，500元就是你的收益。

还有读者提到“货币式基金净值差异较大，应该怎么看”。我想这个“差异较大的净值”指的可能是“七日年化收益率”。近期这个数值波动的确很剧烈，各品种间差异也较大，有的5%，有的10%以上。但这只是一个参考值，而不是基金的净值，也不是您的收益额。“七日年化收益率”是判断基金一年平均下来可能达到的收益的大致参数，可以拿它与银行一年定期存款利率作比较。

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