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基金定投时需要注意哪些东西?

基金定投适合长期理财目标的投资,两年以内的短期投资不太适合。根据理财目标,可以决定每期投入的金额,定投的基金数量不宜过多,通常500元左右1只基金即可,最多4-5只,太多了过于分散,太少了非系统性风险较大。

基金定投适合长期理财目标的投资,两年以内的短期投资不太适合。根据理财目标,可以决定每期投入的金额,定投的基金数量不宜过多,通常500元左右1只基金即可,最多4-5只,太多了过于分散,太少了非系统性风险较大。 

要注意基金品种的选择,要选择一些净值波动幅度比较大的偏股型基金,包括股票型基金和混合型基金,对于这类基金,通过定期投资来平均净值波动比较有意义。比较稳健的债券型基金定投的意义不大,不过可以作为中长期零存整取的替代品种。  

另外,波动幅度很大的杠杆型基金的投资需要投资者具有较高的专业水平,也不适宜作为定投的品种。

定投的基金可以指数型基金和主动型基金相结合。指数型基金占少部分,主动型基金占比高一些。这样可以在市场的平均收益水平基础上获得一些超额收益。指数型基金最好选择跟踪大盘股小盘股都涵盖的指数,这样无论是大盘股行情还是小盘股行情都能分享。主动型基金要选表现优异、择时择股能力都比较好的股票型基金或者混合型基金。 

基金定投需要跟踪,设定好基金定投计划,并不等于就一劳永逸了,要对资本市场和基金品种进行跟踪。如果发现组合中的主动型基金的业绩表现在连续两个季度都落后于市场平均水平,要考虑换成其它基金品种。如果自己没专业或者时间不够,可以考虑借助展恒理财这样的第三方理财顾问公司的服务。 

基金定投比较适合趋势向上的市场,这样投入越多收益越多。对于目前这种市场虽然下跌了不少,但估值还处于相对低位的时候,还是应该坚持投资的,如果资金允许,低位应该追加投资。如果发现资本市场处于明显高位泡沫期,除了要停止设定的基金定投计划外,还要逐渐把已经投资的份额赎回,规避市场下跌风险。等到市场下跌到低位后,风险大幅释放,再将资金投入。   

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