金投网

基金互认开启 高资产客户多元配置时代

市场期待已久的内地和香港两地基金互认终于正式开闸。近年来,随着人民币的国际化脚步加速,高资产客户多元资产配置的需求逐步提升,已正式启动的基金互认将对国内投资人的投资行为产生深远的影响。

金投基金网(http://fund.cngold.org/)12月31号讯,市场期待已久的内地和香港两地基金互认终于正式开闸。近年来,随着人民币的国际化脚步加速,高资产客户多元资产配置的需求逐步提升,已正式启动的基金互认将对国内投资人的投资行为产生深远的影响。

基金互认对北上跨境的基金安排使得在香港注册的优质基金可以到内地来销售,让内地投资人可以在信息日益透明的状况下选择适合自己风险属性的产品,达到真正的投资组合分散的功能。在境外投资逐步成为不可或缺的配置时,国内银行、证券、基金等销售机构是不是做好准备了?国内销售团队如何培养全球配置的投资顾问能力?

以往在高收益、刚性兑付的时代,客户经理只要举起“高收益率”,理财产品就能够得到客户追捧。但是过去一年以来,随着监管的强化、刚性兑付的打破,理财经理不能再靠只卖收益率数字,一味追求高回报,而是要能分析大类资产风险,慎选风险报酬对称的产品。对许多客户经理来说,资产配置在过去只是理论,而现在的大环境下,拥有资产配置能力成为了财富管理的核心。随着基金互认后境外基金的引进,真正的多元资产配置的实务上才具有可操作性,客户经理可以真正依照客户风险偏好、景气循环周期、产品定位,从销售单一产品变成提供完整理财解决方案。财富管理的内涵可以通过产品的跨市场、跨资产类别、多投资策略来逐步丰富。

与此同时,投资顾问的能力也要提升,从销售单一产品变成销售投资组合。客户经理需要培养与客户沟通能力,协助客户了解自己真正的投资需求,仔细依据客户风险承受度做客观分析与产品选择,所以销售的是一套量身定做的方案,此方案的呈现需要对产品的充分了解、对客户需求的充分沟通、对景气循环的趋势掌握、对投资组合动态调整的持续追踪。因此基金互认并非简单地理解为香港和内地两地的基金在不同监管条件和地区的跨境销售,更重要的是开启了内地一般投资人对跨境资产配置观念的起步。

基金互认启动后,投资顾问的专业化要求将更高,对产品知识的掌握,基金投资组合构建的能力将是销售机构需要不断强化的核心竞争力。在迎接基金互认的同时,除了期待更多的产品选择,也让销售专业化的提升进入了另一个高度。

关注手机金投网(http://m.cngold.org),基金攻略随时看。

免责声明本文来自第三方投稿,投稿人在金投网发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等,版权归属于原作者,如无意侵犯媒体或个人知识产权,请来电或致函告之,本站将在第一时间处理。金投网发布此文目的在于促进信息交流,不存在盈利性目的,此文观点与本站立场无关,不承担任何责任。未经证实的信息仅供参考,不做任何投资和交易根据,据此操作风险自担。侵权及不实信息举报邮箱至:tousu@cngold.org。

相关推荐

2022年9月16日货币基金收益排行|货币基金收益排行前三
2022年9月16日货币基金收益排行|货币基金收益排行前三
2022年9月16日指数基金排名|指数型基金排名好的基金
2022年9月16日指数基金排名|指数型基金排名好的基金
2022年9月16日混合基金排行|混合型基金收益好的基金
2022年9月16日混合基金排行|混合型基金收益好的基金
  • 推荐
  • 热门
  • 日排行
  • 周排行

基金频道

FUND.CNGOLD.ORG
基金资讯 基金攻略 基金新闻 基金定投攻略 基金研究 基金产品动态 基金图片新闻
基金研究 基金入门
基金工具 基金计算器 基金收益计算器 基金赎回费用计算器 基金持有期计算器
基金分类 封闭式基金 开放式基金 股票基金 债券基金 混合基金 指数基金 保本基金 ETF基金

风险提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。金投网不对理财产品业绩做任何保证,投资者应仔细阅读理财产品 的法律文件,了解产品风险和收益特征(包括系统性风险和特定产品所特有的投资风险等)。投资者应根据自身资产状况、风险承受能力选择适合自己的理财产品。金投网提供的宣传 推介材料仅供投资者参考,不构成金投网的任何推荐或投资建议,投资者应审慎决策、独立承担风险。