理财经理成就相似的“幸福家庭”

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2015-11-20 9:26:23

当牛市来了或牛熊转换时，对于投资人而言，如何构建一个既符合自己的需求，又能带来良好收益的优质基金组合，是个令人头疼的问题。

金投基金网（http://fund.cngold.org/）11月20号讯，当牛市来了或牛熊转换时，对于投资人而言，如何构建一个既符合自己的需求，又能带来良好收益的优质基金组合，是个令人头疼的问题。

王红运给笔者分享了两个“幸福的家庭”的案例：

2013 年，王红运邀请王女士前往其所在网点，对客户所持基金产品进行分析。“分析发现，虽然该客户的风险承受能力与其所持有的基金相匹配，但由于在08年后期持有的多支基金在投资风格、持管基金经理等关键要素方面，均出现了较大变化，均浮亏30%以上，一直‘病怏怏’，且持有品种相似度较高，需进行重新调整。” 通过与王女士充分的沟通，根据客户的风险承受能力、投资期限、流动性需求等组合构建要素，王红运为客户提供了基金调整参考建议，新组合在2014年股市大涨前，就已获得了超过10%的收益，在今年市场先涨后跌的情况下也依然锁定了超过30%的收益。

今年上半年股市又一次进入“疯牛” 状态，很多客户购买的基金大涨后，均在6月中旬开始的调整中出现巨大亏损，唐先生就是其中一位。王红运发现唐先生在5月初购买了风险较高的基金产品，其原因则是单纯跟买朋友选择的基金。王红运说：“我曾建议其进行调整，但唐先生因朋友购买后获得不菲收益而不愿意，在6月份该基金产品曾出现高达40%以上的损失。”后来，唐先生又一度想全额赎回，“我帮助客户客观分析了当时市场运行的态势，建议其能够再观察一段时间，在恐慌中寻找机会，建议他一旦市场表现出企稳态势，可考虑通过定投有计划的逢低追加投资摊薄历史成本，从而在市场上涨时可以较快的止损为盈。唐先生参考王红运的建议后在大盘3000点附近时，开始了定投计划，截至目前已有效实现止损为盈。”说到这里王红运脸上洋溢着满意的笑容，“通过我的努力，能够帮助客户改善投资收益，我深感欣慰，也是我最开心的时候。”

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