基金购买价格怎么算?很多人或许知道,购买基金的价格和基金净值有关,但是他们也只是模糊的知道一个大概,那么究竟基金购买价格怎么算?今天,小编就来给你们好好地分析一下。
基金购买价格怎么算?很多人或许知道,购买基金的价格和基金净值有关,但是他们也只是模糊的知道一个大概,那么究竟基金购买价格怎么算?今天,小编就来给你们好好地分析一下。
基金购买价格怎么算?基金净值是什么?
通俗的讲,基金本质就是集中投资者的钱,帮助投资者做些区位资产配置。换言之,即基金经理帮助投资者买入、持入、调整证券金融资产,因此基金通常表现为一些证券金融资产的组合。那么这个组合以何种形式计价呢?——净值!
净值指一份基金值多少钱。如果这只基金的盘子有10个亿的规模,而该基金的份额也有10个亿,那么这只基金的净值就是¥1。
如果这只¥1的基金,通过投资后,扣除必须的费用和成本,开始有了一定的涨幅,比如14个亿的市值,涨到了4个亿,而基金份额没有增减,那么净值就从¥1变成了¥1.4,涨幅就是40%。
基金购买价格怎么算?在投资基金的过程中,基金净值是一个容易产生误区的地方。因此也令许多基民有疑惑,到底基金买入和卖出的价格怎么算?
先来说说基金买入:如果下午三点前买入,按当天净值确认;下午三点后操作,按转天净值确认。(遇周末、节假日顺延)
举个栗子,你在3月30日买了一只基金:
3月30日下午三点前买入,按3月30日净值确认交易;
3月30日下午三点后买入,按3月31日净值确认交易。
其实,无论上述哪种情况,你买的时候都不能确切知道是按什么价买的,而要交易确认之后才能知道。
再来说说基金卖出:卖出跟买入类似,下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。
举个栗子,你在3月30日卖出了一只基金:
3月30日下午三点前赎回,按3月30日净值确认卖出;
3月30日下午三点后赎回,按3月31日净值确认卖出。
此外,需要注意的是,买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份额。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500元的基金,假设扣掉3元申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份该基金。
而卖出(赎回)基金按份数计算,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的金额。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的金额。
<上一篇 英国首推欧洲人民币货币基金
下一篇> 怎么购买开放式基金?
相关推荐
- 主动股票型基金和指数型股票基金业绩分化较大
- 结构性市场一直是今年不可回避的话题,也是检验新基金投资研究能力的"试金石":一些新基金"不合时宜",走错了路,走错了路;一些新的基础金刚在成立时踏上了行业的出气筒。
- 基金观点 交易型开放式指数基金 基金投资 新基金 易方达 净值 基金 0
- 推荐
- 热门
- 日排行
- 周排行
- 格隆汇基金日报 | 丘栋荣、施成一季度重仓股曝光!
- 格隆汇基金日报 | 葛卫东罕见出手“被套”!谢治宇、施成减仓
- 格隆汇ETF日报 | 200亿级黄金ETF诞生!
- 格隆汇ETF日报 | 竞争白热化!一周24只ETF联接基金发售
- 格隆汇基金日报 | 邓晓峰、冯柳、董承非新动态曝光!
- 董承非、但斌出手!买入这些ETF
- 格隆汇基金日报 | 傅鹏博减仓!萧楠新进这家公司
- 基金一季报 | 3300亿元一季度流入ET市场,沪深300ETF狂吸金
- 基金一季报 | 3300亿元一季度流入ETF市场,沪深300ETF狂吸金
- 换手率2000%!黑马基金经理买了什么
- 打造核心资产新标杆,银华旗下A50ETF基金今起发行
- 低位布局修复行情,这只指数增强基金来帮你
- 银行理财,26.80万亿元!公募基金继续领先
- 公募基金最新规模:27.6万亿元!
- 日经ETF太火!基金公司紧急内部“借”QDII额度?
- 公募基金第二阶段费率改革启动 权益类基金佣金分配比例上限由30%调降至15%
- @所有私募基金,十项“坚守”!
- 多重积极因素共振!华泰柏瑞基金韩勇:积极把握权益投资的长期布局窗口
- 基本养老保险基金最新成绩单出炉 年均投资收益率5.44%
- 差异化发展新思路 中科沃土基金集体经济投资资管项目启动
- 养老金入市最新消息:养老金入市在即,投资者如何投资?
- 建信基金管理有限责任公司 关于建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同生效公告
- 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构的公告
- 2016年11月11日ETF基金收益排名|ETF基金收益好的基金
- 中国青少年发展基金会成立“德家公益基金”
- 2022年11月10日中邮战略新兴产业混合590008基金净值查询_中邮战略新兴产业混合最新净值
- 2023年03月24日汇添富移动互联股票000697基金净值查询_汇添富移动互联股票最新净值
- 股票基金怎么买?股票基金买卖注意事项介绍!
- 新发行的基金哪个好?
- 2019年9月02日QDII基金定投收益排名