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“信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?

2017-7-17 13:41:14

A“信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?“信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?下面,请让金投信用卡小编为您一一介绍。

信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?“信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?下面,请让金投信用卡小编为您一一介绍。(小编推荐相关内容:您或许需要哦: 京东白条额度不够怎么分期临时身份证可以办理信用卡吗身份证复印件可以办理信用卡吗信用卡绑定微信可以转账吗

【八大错误,你可能正在犯】

1、办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡 额度 不对:比如,一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题:同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

5、刷卡时间有疑:超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑:在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。

7、整数单笔交易:如10000,50000,100050,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500等,均有套`现嫌疑。

8、交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

极度危险的刷卡行为,银行盯着不放哦!POS机使用要注意的问题:

1.不要刷整数以及接近整数,比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度应该是19850元、36840元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,比如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。

2.POS机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但不是叫你每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单,记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一是TX,那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台POS机吧。

3.刷卡比例问题,最好刷8笔信用卡,配2笔借记卡,申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万做借记卡,而不是从头到尾一直刷信用卡,银联有智能监测系统,它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例,如果从头到尾都是信用卡,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。

4.小票最好本人签字,不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,他也会认为你在帮别人TX,同时,小票最好保留半年以上。

5.最重要的一点,由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别为TX,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了,正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,得之结果,再刷。

最后!最后!当然最重要的是风险控制:

相信大家都听说过克隆卡,如果别人拿克隆卡在你的POS机上刷,被克隆卡卡主的损失你是要付一定责任的,所以务必遵守以下三条,可防止此现象发生,(只针对信用卡,借记卡无法做判断)

1.要刷卡人提供身份证(看身份证真假,不用教了吧),身份证头像和他本人一定要是同一个人。

2.信用卡正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致。

3.POS机上刷了识别出的卡号(还没输密码之前)一定要和卡片号码一致。

备注:前两步主要确认是不是他本人的卡片,当然还有两个小细节,也要多加注意:

第一、克隆卡的做工很粗糙,很容易发现;

第二、如果别人拿克隆卡来你POS机上刷卡,他情绪一般会比较紧张。

以上是金投信用卡小编为您介绍的关于““信用卡雷区”有哪些?信用卡被封的原因?”的问题,更多信用卡知识请关注金投信用卡!

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