三连冠 五矿信托财富管理再次荣膺《亚洲货币》中国卓越财富管理大奖

4月25日,国际权威媒体《亚洲货币》正式公布2022年度"中国卓越财富管理"大奖榜单,五矿信托财富管理再次斩获"最佳财富管理信托公司",实现了该项独家荣誉三连冠!

《亚洲货币》对五矿信托做出如下点评:

五矿信托财富管理连续三年斩获《亚洲货币》中国卓越财富管理大奖,足以说明其财富管理业务对中国高净值个人和家庭具有持续的吸引力,越来越多的客群选择了他们提供的专业财富管理和投资规划服务。

五矿信托财富管理中心总经理何飞将团队业绩归功于专业勤勉的客户经理,他们专注于为客户搭建具有长期价值且稳健的资产配置组合。五矿信托财富管理所打造的科学资产配置体系与那些只是单纯推动客户购买并持有明星产品的服务模式形成了鲜明对比。

《亚洲货币》原文节选:

Minmetals International Trust wins this Asiamoney award for the third year running, proving that its franchise continues to appeal toChina'swealthy individuals and families who are increasingly turning to the trust house for their wealth management and planning needs.

Minmetals, whose wealth management centre is run by He Fei, attributes its performance to the skills of its relationship managers, who focus on building a long-term and stable asset allocation plan for clients. This is in contrast to simply encouraging clients to buy and hold popular products.

在过去三年,五矿信托财富管理不断深化科学的资产配置服务,业绩迭创新高,转型先发优势凸显,五矿信托财富管理不仅实现《亚洲货币》权威荣誉三连冠,更赢得了国际主流媒体和第三方权威机构的青睐,实现了全部财富管理荣誉大满贯。

这是五矿信托财富管理综合实力和国际品牌影响力大幅攀升的三年,这也是在中国经济转型升级、居民财富大迁移的背景下,五矿信托财富管理坚定资产配置战略转型的三年。

领跑行业率先转型 五矿信托财富管理斩获系列国际殊荣

01 三年内涵式增长

五矿信托财富管理积极顺应市场发展趋势,坚持做难而正确的事情,主要指标全线跃升,业绩迭创新高。综合业绩复合增长率达76%,零售业绩复合增速高达130%,并在2021年突破1200亿规模。包含创新产品和权益产品在内的非传统产品规模突破 500亿,同比大幅增长116%。

业绩的背后,来自增员的提升只有5%,其他的增长则全部出自人均产能的拉动。五矿信托财富管理真正实现了内涵式增长,通过打造资产配置服务矩阵和精细化管理推动高质量发展。

客户对此的正反馈体现在客户增长结构的持续优化。2021年,有效客户总数同比增长39%,年度保有率达到80%,千万级以上资金规模的客户数量同比增长31%, 占整体客户数的16.7%。2021年实现复购客户占全年新增客户69%;新增千万级别客户复购率83%。

通过对NPS(净推荐值)的持续追踪,发现五矿信托客户满意度大幅提升。2021年,五矿信托财富管理调研得分达到4.35分,满分5分,较2020年显著提升15%以上。

02 科学的资产配置体系

在改革深水期,对答案的求索知易行难。五矿信托财富管理主动脱离舒适区,不做财富管理产品的销售,而是致力于成为资产配置问题的解决者。

五矿信托财富管理持续提升投研竞争力,已经完成了深层次、多维度、科学化的资产配置体系搭建,迅速从单一类型资产产品的销售,转向全市场、多策略、开放式的产品组合配置,更通过科学投研策略输出和大类资产动态调整来驱动资产配置服务落地。

为了提升资产配置服务的精准度,五矿信托财富管理已经创造了三项业内第一:是第一家完成了信托行业线上化的公司,第一家引入科技公司共同研发资产配置系统的公司,也是第一家引进算法工程师去做智能资产配置的公司。

五矿信托财富管理已经启动4K计划,五矿信托 App也将全面切换为一个充分实现资产配置功能的 App ,从 KYC开始,逐步推进KYP、KYM、KYA等4K计划内容。

KYC(充分了解客户KNOWYOURCLIENT) -- 为客户构建有温度的心理账户,全面了解并精细化客户理财目标,以感性与理性叠加的路径去洞察客户需求。

KYP(产品数据化KNOWYOURPRODUCT) -- 将产品池的品种数据化,穿透背后的风险收益特征、收益来源、投资策略。

KYM(洞察市场趋势KNOWYOURMARKET) -- 对宏观经济、货币政策、产业趋势、国际政经格局有深度感知力,并能够分别提出短、中、长期解决方案。

KYA(了解资产组合KNOWYOURASSET) -- 为客户完成个性化配置方案后,保持动态跟踪,检视组合的健康度,并对底层资产的变化有前瞻力。

接下来,五矿信托财富管理计划与权威学术机构研究所开展高净值客群KYC研究项目,利用机器学习等手段,将传统模式下财富顾问对客户的感性认识,升级为有科学依据指导的真正洞察,深度匹配高净值客群多元化财富需求变化,围绕银发一族、女性客户等典型画像定制稀缺权益包和产品组合。

正如早前亚洲私人银行家中国财富奖评委会的点评 -- 五矿信托财富管理在财富规划中对客户服务品质细节的关注,覆盖到客户财富生命周期各个场景,这使得他们能够从同行中脱颖而出。

03 主动作为陪伴客户穿越波动

新时期也有新挑战,面对充满不确定性的投资环境,五矿信托财富管理依托体系化的投研支撑,持续为客户进行资产配置的动态再平衡。

3月以来,A股市场恐慌性下跌,权益类产品收益率快速下行。账户市值的大幅缩水,使得很多客户变得十分焦虑。面对市场和投资心理的剧烈变化,单纯的被动式投后服务难以满足客户需要。

五矿信托财富管理通过"东四十条洞见"投研矩阵给予高频次科学指导;每周组织投后市场展望,为管理人和客户搭建起沟通桥梁。同时,运用智能资产配置系统,周期性扫描客户组合的健康程度,根据市场变化及时对资产配置进行优化。

04 做困难而正确的选择

投资逻辑已生变,核心高收益资产由地产向资本市场转移,复杂的投资环境进一步凸显了资产配置的必要性。诸多变化最终聚焦到一点 -- 如何平衡收益与风险,满足客户对长期回报的需求。

五矿信托财富管理站在行业转型关键节点,面对剧烈震荡市,仍将坚持在对的赛道去做长期对的事情。五矿信托财富管理"东四十条洞见"投研认为,资产配置是居民财富长期稳定增值的关键所在,尤其在权益资产宽幅震荡期间,资产配置的必要性更加凸显。不同资产会呈现不同的波动与节奏,权益资产相较其他资产波动更大,但也是组合长期收益的最重要来源。

目前,中美货币政策背离、利差倒挂,引发资本外流压力,人民币近期快速贬值,加大了市场恐慌情绪,但人民币贬值有利于稳定出口,且目前银行间市场流动性充裕,预计在疫情冲击放缓后,各项政策将集中发力,将为经济提供启动的力量。投资人应当更加关注经济稳增长进程,保持信心,提前布局。

面对投资环境的复杂多变,五矿信托财富管理还将持续提升投研实力,积极为客户做好资产配置的动态调整,共同迎接中国财富管理市场的更迭和资本市场的发展前景。

关于五矿信托

五矿信托是中国五矿旗下专业从事信托业务的持牌金融机构,母集团中国五矿是以金属矿产和金融为主业的央企之一,已连续15年入围世界500强。五矿信托全部指标位列信托业第一梯队,信托公司竞争力指数排名第二,各项行业排名不断提升。

五矿信托下设财富管理中心,累计服务超过数万名高净值客户和企业类客户,根据客户的风险偏好和资金配置需求,实现了"一站式"全市场的资产配置功能,形成跨经济周期、适配客户全财富场景与个性化需求的资产配置组合与财富规划服务体系。

关于亚洲货币

《亚洲货币》隶属于欧洲最有影响力的财经传媒集团-- 欧洲货币机构投资者集团(Euromoney Institutional Investor PLC),覆盖全球金融交易、资本市场及资产管理等领域。该集团1990年在伦敦证券交易所上市,并且被纳为FTSE250成分股至今。

"中国卓越财富管理大奖"采用邀请制,秉承国际最高标准,精选优秀机构进行考核,国际评审组对参评机构进行审慎研判和第三方考证,最终筛选出获奖机构,代表着财富管理领域最高荣誉,表彰中国最出色的市场参与者。