微淼财商教育：持续为学员提供专业的财商教育服务

随着资管新规过渡期于去年底正式结束,银行理财净值化转型完成,2022年已过半,理财市场发展也迎来了“半年考核”。

数据显示,2022年上半年,银行理财新发产品数量相较于2021年明显下降。根据普益标准统计,银行理财新发产品数量自2021年以来逐渐下降,由2021年一季度的一万三千余款下降至2022年二季度的八千余款,下降幅度近四成。

相关分析指出,究其原因,首先,去年年底考核结束后,银行吸揽资金的压力相对较小,导致其发行新产品的动力减弱;其次,受疫情反复的影响,银行被迫缩短网点营业时间或者关闭部分营业网点,导致线下理财业务难以铺开;最后,资管新规引导资金进行长线投资,会压缩发行次数较多的中短期产品,进而导致发行产品数量下降。

作为“长期投资”理念的倡导者,微淼财商教育在投资者教育上,一直致力于纯粹的财商教育,让投资者形成长期投资、价值投资习惯,不卖理财产品、不卖保险、不荐股、不代客理财,形成了独特的财商教育模式。

据了解,微淼拥有丰富的财商教育资源与专业的课程研发团队,推出了一系列阶梯化财商教育服务方案,可有效帮助用户了解投资与金融市场的复杂生态,洞悉金融工具、市场与企业分析、家庭资产配置、家庭保障体系等特点,培养科学理性的投资思维。

在教学模式上,微淼将艰涩琐碎的专业财商知识转化为了易学易懂的内容,以“金字塔学习模型”为依托,创新性的提出了财商教育线上实践教学模式。推出的《小白训练营》、《工具操作技能课》、《财报分析技能课》、《企业分析技能课》等课程,不仅提供了涵盖财务思维、投资分析、金融工具、操作实践四大模块的理论知识,更是为用户提供了验证与总结所学的实践平台。

此外,作为一家财商教育机构,微淼与其他代销保险、理财产品为重要盈利模式的机构不同,其自成立之初便明确了以学员为中心,专注于纯粹财商教育的核心价值观,这也是微淼与其他理财产品公司的最大区别。

值得指出的是,微淼还制定了严格的合规管理标准——《合规管理标准1.0》,内容涵盖风险等级、风险责任、风险名称、监控要点、风险类别、要点说明、违规类别及违纪处罚办法等。

其中风险等级按照承担的风险责任进行定级,分为一级和二级。

风险名称包括非法荐股、非法集资、泄露用户信息、学习群存在诈骗、投诉退费纠纷等一共11个,细分的监控要点如夸大不实信息、诋毁外部机构、不按照规定处理退费等,还包括保障学员利益、学员信息安全、课程内容禁忌红线以及外部推广宣传、不正当竞争等等总计20余项。

我国即将迈入财富管理新的“黄金十年”,加强理财思维培养,注重理财技能提升,使“卖者尽责,买者自负”,有助于我国整个金融市场的行稳致远,实现长期、可持续的繁荣与发展。微淼也将立足于大众的实际理财需求与痛点,持续为用户提供专业财商教育服务。