三大变化促使发展转型 财富传承的根本是价值观传承

近期，针对当前财富管理行业发展趋势，诺亚国际智能体系副总裁兼首席市场官刘彦接受了中国证券报记者专访。刘彦指出，在资管新规和全球复杂宏观环境下，中国财富管理行业发展呈现出了投资理性化、需求多元化、服务工匠化三大变化。未来，财富传承这一赛道发展，将会对财富管理机构的专业度提出更高要求。而基于共同的文化和价值观，中国财富管理机构在国内高净值群体的传承服务上，有望追赶并超越海外私人银行。

三大变化促使发展转型

“‘投资理性化’是近年来财富管理领域较为显著的变化。”刘彦具体分析指出，近年来资本市场环境发生了一系列变化，尤其是在资管新规指引下，投资的刚性兑付已打破，理财产品全面进行净值化。叠加疫情以来全球市场波动加剧的大环境，投资者逐渐回归到投资本源上来。他们逐渐意识到，投资和收益是相互并存的，并不存在“稳赚不赔”的理财产品，理性的投资有必要借助专业工具认清自身的风险偏好，其后才是进行针对性的资产配置。

刘彦说到，在投资理性化之后，投资者的需求则变得更为多元化。如今，投资者选择理财产品，既会考虑不同产品的风险收益特征，还会考虑由不同产品搭配的配置组合，甚至会主动参与到全球资本市场中来，通过主动全球化方式进行分散化投资，进行人民币资产、美元资产、A股、港股、美股等多类别资产配置。另外，一些高净值客户，他们的资产配置除了考虑投资本身因素外，还会考虑到税务、子女教育、传承保障等个性化问题。