微淼：合规性包含自律性 财商教育应坚持自律合规双向并举

近年来,消费者整体的金融素养有所提升。但也应该看到,金融产品和服务的创新速度让消费者难以适应。一批科技公司借助人工智能、区块链、大数据等手段,打造各种新兴的消费支付、投资理财模式,推出了琳琅满目、结构复杂的金融产品。

可见,数字金融的发展对消费者金融素养提出了更高的要求,进一步凸显了金融教育的重要性。普罗大众需要不断了解新事物、持续更新相关的金融知识和理念,金融消费者教育也需要坚定不定推进下去。

针对这一问题,不管是国家政策还是市场力量助推,金融理财产品的不断创新与投资者金融知识储备间的“矛盾”,已引起了社会各界的关注。一方面,早在2017年,央行金融消费权益保护局就将“金融知识进课堂”作为一项基础性工作来抓,通过试点等一系列努力,争取将建立金融知识普及教育的长效机制上升为国家战略;央行、国家互联网信息办公室等四部门也在去年2019年启动了金融知识进万家活动,提升重点金融消费群体的金融素养,增强他们的风险防范意识、责任意识和诚信意识。

另一方面,推动财商教育的市场力量也越来越大,国内越来越多的专业财商教育机构如雨后春笋般涌现。

成立于2017年的微淼财商教育就定位于做纯粹的金融财经素养教育,致力于提升金融消费者财商意识,通过以财经知识、财经应用能力和财经价值观为核心,组建导师团队和课程创新,推出了面向零基础理财人群的入门课《小白训练营》及《财务自由操作系统课》、《企业分析技能课》、《财报分析技能课》等理财进阶课程。

内容既有介绍基金、股票、保险等金融产品的基础课程,也有针对某意向投资产品相应的分析专业课程,同时兼顾案例分析、金融骗局、常用金融工具解析等易于被不同文化水平用户所接受的基础讲解课。

其中,《小白训练营》主要通过基础知识概念、案例、实操、互动等形式,让人们对理财产生正确认知和理解,避开当下投资市场上的诱惑与风险,平衡资产配比,顺利经营个人的财富;进阶课则设置哲学课、基础课、专业课等形式,让人们在学习国家认可的理财标准化平台或工具的同时,通过理论与实践相结合让用户掌握正确、科学的理财方式与思维。

此外,作为一家财商教育机构,微淼与其他代销保险、理财产品为重要盈利模式的机构不同,其自成立之初便明确了以学员为中心,专注于纯粹财商教育的核心价值观。不卖理财产品、不卖保险、不荐股、不代客理财,坚持行业自律原则,加强企业合规性建设。

自律是企业的内修功,合规是企业自律的手段之一,合规就是企业“自己监督自己的行为”,企业的合规性具有天然的自律性。试想,一家企业愿意投入大量资源开展自律管理,探究企业合规性,通过树立行业标杆、承担应尽社会责任的企业,定不会辜负消费者的选择。

目前,微淼正不断加强综合实力,以自律、合规为标的,积极推动财商教育改革,引导并树立行业新标杆,进而为“鱼龙混杂”的财商教育行带来一缕正规化的新风。