各家基金公司积极做投教 甚至有些“内卷”

每当市场剧烈波动时，基金的投资者教育都会显得格外重要。

笔者和一位基金人士聊天时，曾听到一个“脑洞大开”的投教创意。这位仁兄憧憬，未来虚拟现实技术成熟之后，基金公司可以开发一个“投教元宇宙”，让投资者买基金之前“亲身体验”一下这只产品的业绩波动，无论是净值暴涨时头脑发热，还是业绩暴跌时的痛苦绝望，都来体验一番，然后再让投资者决定要不要买这只产品。

虽然只是一个玩笑，但让笔者思考良久。基金行业的投教工作，差不多从行业诞生时就开始进行。伴随行业发展二十多年，基金投教总被大家提起，但效果却不太尽如人意：看起来热热闹闹，各家基金公司都在积极做投教，甚至显得有些“内卷”。但很多基民仍然习惯于追涨杀跌，没能很好地享受到基金业绩增长带来的收益。

景顺长城、富国、交银施罗德三家基金公司共同完成的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》统计数据显示，过去五年，基民的交易行为将最终投资收益拉低了11.62%。相比过去五年上述公司主动权益基金的平均年度净值增长率19.57%，基民的交易行为导致了巨大的收益损耗。

作为普惠金融的代表，公募基金承载着帮助亿万投资者实现财富保值增值的重任，投资者教育工作关系基民切身利益，既是提升投资者获得感的主要手段，又是行业贯彻新发展理念的直接体现。