在“炒股不如买基金”的这些年，基金受到广大投资者热烈追捧。然而，由于不少投资者专业能力不足，“追涨杀跌”、持有期短及频繁申赎等，种种非理性投资行为在一定程度上导致“基金赚钱，基民不赚钱”。
尽管“买方投顾”在国内投资理财领域仍属早期阶段，但吴清扬认为其意义非凡，“财富管理经历这三个时代的演变后，越来越接近于投资者的底层需求，就是要求实现好的投资结果。”
吴清扬曾任北京银行北京分行财富管理及私人银行业务负责人。从事财富管理十余年，吴清扬创立以投研为驱动、以用户需求为导向的理财向导模式，目前专注于以买方投顾方式为客户和家庭提供资产配置定制化服务方案。
在财富管理咨询的多年实践中，吴清扬深刻体会到，过去家庭理财理不好，不是因为市场上没有好产品，而是因为家庭不懂得如何设计目标，即使有目标也不懂得怎么用匹配的方法执行目标。他认为，投顾最大的意义在于改造投资者不科学的投资行为。
“很多投资者仍局限寻找一个所谓‘好’产品，而不是一套好方法。”吴清扬将投资比作做菜：“比如你是一位米其林厨师，就算你用最普通的食材，也能做出一道好菜，但如果你不会做菜，就算用最顶级的食材，也只能做出一道黑暗料理。”
吴清扬进一步指出，金融投资既复杂精细，又千变万化，无论是投资者或其家庭的财务情况，还是金融产品、市场环境、政策法规等都在不断变化，“所以像打官司需要律师、治病需要医生一样，投资者也需要投顾帮他把目标定下来，匹配好方法，长期地执行下去，等目标一变再相应地调整计划。”
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