在“炒股不如买基金”的这些年，基金受到广大投资者热烈追捧。然而，由于不少投资者专业能力不足，“追涨杀跌”、持有期短及频繁申赎等，种种非理性投资行为在一定程度上导致“基金赚钱，基民不赚钱”。
吴清扬还谈到，目前券商大力发展的智能投顾，结合了财务模型和投资决策模型，是未来智能投顾的关键发力点。
不过，投顾仍处于发展初期阶段，难免面临投资者认知不足、信心不足等多项问题。
盈米基金CEO肖雯曾在接受媒体采访时坦言，对所有投顾机构而言，在熊市中经营客户的信任都面临巨大的挑战，“如牛市时，投顾的作用和价值不是很明显;而熊市时，老百姓又对市场没信心。”
“首先我们是专业干这个的，这很重要。只要你一直干这活，干得很好，客户就会逐渐信任你。”相比投资者教育，吴清扬更愿意称“投资者沟通”。吴清扬表示，一年中至少与投资者轻度或深度沟通十多次，他们都大幅度改变了自己的投资方法。
在吴清扬看来，买方投顾更像财务管家，“我希望能服务一个家庭长达几十年时间。”
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