新竹理财创始人吴清扬：投资者需要的是米其林厨师-第3页

盈米基金且慢发布的《投顾且慢行：基金投顾投资者盈利报告与行为洞察》报告显示，接受投顾的客户平均持有时间均高于且慢在管用户和且慢全部客户，表明接受基金投顾的客户更有耐心，并且收益率也更高：且慢投顾用户平均收益率达到13.12%，稍高于且慢在管客户平均12.10%的收益率，也高于且慢全部用户10.69%的收益率。

中欧财富公布的《2021年公募基金投顾白皮书》显示，用户在选择基金投顾时，最看重的因素是投研团队的专业度以及管理经验，投顾策略的历史收益仅排在了第三名。从这一点对比也可以看出，与购买基金单品追求历史优异业绩不同，投资者认为选择专业团队更重要。

腾讯理财通、21世纪经济研究院联合发布了《2019新中产家庭消费与理财报告》显示，绝大部分新中产家庭投资理财实现盈利，但收益总体不高，4成家庭的投资理财收益在0-4%之间。

买方投顾更多是站在投资者视角、以投资者的最佳利益为优先考虑。据吴清扬介绍，其团队通过调整某家庭资产配置组合，帮助其一年后组合投资收益较原组合增加10.63%，达18.68%。

买方投顾成行业风口

2019年10月24日，随着一纸文件的下发，基金投顾服务正式开启“买方时代”。如今，基金投顾业务试点已有三年时间，展业机构也由最初的5家机构扩容至当前的60家。