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新竹理财创始人吴清扬:投资者需要的是米其林厨师

在“炒股不如买基金”的这些年,基金受到广大投资者热烈追捧。然而,由于不少投资者专业能力不足,“追涨杀跌”、持有期短及频繁申赎等,种种非理性投资行为在一定程度上导致“基金赚钱,基民不赚钱”。

本文来源:时代财经 作者:幸雯雯

在“炒股不如买基金”的这些年,基金受到广大投资者热烈追捧。然而,由于不少投资者专业能力不足,“追涨杀跌”、持有期短及频繁申赎等,种种非理性投资行为在一定程度上导致“基金赚钱,基民不赚钱”。

据中国证券投资基金业协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》显示,约45.6%的受访个人投资者表示对基金选择存在困难,需要专业的投资顾问帮助。

2019年10月24日,证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,标志着投顾服务从“卖方时代”正式迈向“买方时代”。

投资痛点以及指引政策出台,“买方投顾”在财富管理中显得愈发重要。

近日,新竹理财创始人吴清扬接受时代财经专访,共同探讨了在基金投顾业务试点三年后,买方投顾在财富管理领域的重大意义。

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新竹理财创始人吴清扬。图片来源:受访者提供

“投资者需要的是米其林厨师”

吴清扬总结道,国内财富管理领域经历了三个时代。

“1.0时代叫做‘前店后厂’,像基金、保险、信托公司等,它们既是生产产品的公司,又主要销售自己的产品;2.0时代叫金融超市,如私人银行或券商,它们已经不只卖自家产品,更代销全市场的产品,但核心还是把产品卖出去赚销售的钱;如今的3.0时代叫‘买方投顾’,它不只是把产品卖给客户,更多的精力是关注客户怎么执行科学的投资计划。”

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