研究发现：新富人群正逐渐将投资重心转向为长期财务目标做准备

9月19日，上海交通大学上海高级金融学院（简称“高金”）与全球金融服务机构嘉信理财联合发布第七年度的《中国新富人群财富健康指数》（简称《指数》）。研究发现，新富人群正逐渐将投资重心转向为长期财务目标做准备，以应对外部环境变化。例如将重大疾病开支、退休养老、赡养父母作为财富管理优先目标的受访者比例已连续三年上升，聚焦重大疾病开支这一财务目标的新富人群占比从2021年的33.8%上升至今年的37.1%。与此同时，今年多项数据显示，新富人群的投资预期与其投资策略、风险承受力和市场实际情况存在错配，在金融素养方面仍有提升空间。

据悉，《中国新富人群财富健康指数》是高金和嘉信理财于2017年共同发起的一项合作，旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。本次调研共访问了4581名年收入在12.5万元至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。

高金执行理事屠光绍表示，“新富人群是推动中国经济发展和消费水平的重要人群，他们的财富成长和健康程度在社会中具有一定的代表性。同时，随着居民家庭的财富结构不断转变，更多投资转向金融市场，这个人群又在我国的投资者结构中扮演了重要角色。《指数》在持续关注新富群体财富健康的同时，也有助于进一步推动我国财富管理行业和市场的不断发展，让居民家庭的不断富裕之路越来越宽广。”

高金教授吴飞认为，“基于风险承受能力和市场情况建立合理的投资预期，对于个人的长期财富健康和财务目标的实现至关重要。今年的报告表明，新富人群在经济增长方式转变的大环境下存在的行为偏差和面临的财富管理挑战值得关注。持续开展具有针对性的金融素养教育仍有相当的必要性，各方应充分发挥资源优势，携手为新富人群的财富管理之路打下更扎实的基础。”

嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt也表示：“投顾服务应当以客户的需求为根本出发点，深入考虑他们的个人和家庭状况，方能为投资者带来最大的价值。今年《指数》显示，中国的买方投顾市场蕴藏着多元化的发展机遇和路径。金融机构应同心协力，确保不同群体都能获取高质量的财富管理服务和解决方案，并通过量身定制的投资建议和金融教育帮助新富人群践行现代财富管理、提升长期财务稳定和财富健康。”

来源：中国证券报·中证网 作者：葛春晖

温馨提示：最新动态随时看，请关注金投网APP。